FONDAZIONE MALTESE TUTELA PATRIMONIALE
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Fondazione Maltese tutela patrimoniale: impariamo come utilizzare la Fondazione Maltese per proteggere il patrimonio.
Gentili lettori, abbiamo già parlato dell’assoluta inutilità del fondo patrimoniale ad essere uno strumento di tutela patrimoniale: ora affronteremo un altro argomento, e cioè se la Fondazione di Diritto privato Maltese può essere considerata uno strumento, legale ed efficace, di tutela patrimoniale. Lo Studio Legale Internazionale Avvocato Bertaggia ti spiega come utilizzare la Fondazione Maltese ai fini di tutela patrimoniale.
Articolo a cura dell’Avvocato Bertaggia di Ferrara.
PATRIMONIO PERSONALE SEGREGATO
Cominceremo con lo specificare che, all’estero, è normale e scontato che i beni personali (a differenza di quelli aziendali) siano tutelati e segregati in un ente diverso e distinto dalla persona fisica che li utilizza. Basti pensare che in Gran Bretagna, i beni stessi della Corona sono all’interno di un trust. Quindi, per approcciarsi a questi istituti, fra cui la Fondazione Maltese tutela patrimoniale, occorre uno sforzo culturale e conoscitivo che non è di poco conto, occorre comprendere che quel che conta è avere il concreto utilizzo del proprio patrimonio ed evitare che lo stesso possa costituire un compendio atto ad essere attratto in un patrimonio di terzi. Occorre tutelare e difendere i propri beni, specialmente quelli da destinare ai propri eredi. Ricordiamo che la vera tutela patrimoniale viene sempre fatta in prevenzione per essere adeguata.
TUTELA PATRIMONIALE: QUANDO FARLA?
Inizieremo con lo specificare che uno strumento utile di tutela patrimoniale deve essere effettuato quando non sussistono posizioni debitorie, al contrario di quanto fanno la maggioranza delle persone che, nel momento in cui sono ricoperte di debiti, hanno avuto le case ipotecate, hanno i creditori che li cercano ovunque, cercano strumenti di tutela patrimoniale che, in quel momento sono inutili, errati e controproducenti.
Un conto è pianificare una sicurezza per un evento che si spera non debba mai avvenire, un conto è cercare di tutelarsi nel momento in cui la tutela è diventata impossibile da aversi. Anche questo significa l’utilizzo di uno strumento giuridico altamente performante come la Fondazione Maltese tutela patrimoniale.
FONDAZIONE PRIVATA MALTESE COME STRUMENTO DI TUTELA PATRIMONIALE
Ora parleremo della Fondazione di Diritto Privato Maltese e del perché riteniamo sia uno strumento migliore e decisamente superiore per la protezione del patrimonio rispetto all’inutile fondo patrimoniale.
La Fondazione Maltese è un ente costituito da un patrimonio preordinato al perseguimento di un determinato scopo: attualmente, la Fondazione, è sempre più utilizzata per la salvaguardia patrimoniale, grazie anche allo sviluppo professionale della sua gestione e grazie alla netta distinzione che si viene a creare fra il patrimonio del fondatore e la fondazione stessa. La Fondazione è un contratto tra il Fondatore, (colui che è l’originario proprietario dei beni), e il Director (amministratore fiduciario) dei beni conferiti in Fondazione, cioè colui che amministrerà i beni. In questo contratto, verranno nominati dei Beneficiari, cioè coloro che beneficeranno dei beni; ma potrebbe anche esserci una riserva del fondatore in punto alla nomina dei beneficiari: gli stessi possono anche non essere nominati subito, con riserva di nominarli in seguito. In questo contratto, sottoscritto di fronte ad un notaio, nel caso nostro a Malta, si andranno ad impartire precise istruzioni al Director della Fondazione, alle quali lo stesso dovrà attenersi scrupolosamente.
FONDAZIONE MALTESE: I BENEFICIARI
I beneficiari della Fondazione possono essere persone fisiche, enti di carità, enti giuridici in genere, ma anche persone che non sono ancora nate, o persone nate che in futuro il fondatore possa decidere essere i reali beneficiari del patrimonio della Fondazione.
Nella costituzione della Fondazione Maltese ben si potranno mettere determinate condizioni per i beneficiari, ad esempio; si potrà disporre che i figli siano i beneficiari al raggiungimento dei trentacinque anni, qualora si impegnino a sostenere i genitori nella vecchiaia. In caso contrario, i beni potranno essere resi disponibili per delle attività benefiche o dati ad altri soggetti da nominare.
FONDAZIONE ESTERA E TUTELA PATRIMONIALE: QUANDO FARLA
In ogni caso, con una Fondazione fatta in tempi privi di problematiche finanziarie ed economiche, il fondatore potrà disporre dei suoi beni in modo autonomo e secondo la sua precisa volontà, nella certezza che eventuali (e non desiderate) problematiche economiche, non avranno come effetto quello di vedere pignorati i beni inseriti nella Fondazione di Diritto Privato Maltese, che, quindi, dimostra di essere un eccellente strumento di tutela patrimoniale. Vi è anche, inoltre, la possibilità di nominare un beneficiario che non ha nulla a che vedere con la propria parentela ed i propri eredi, in questo caso, i legittimi eredi potrebbero anche non ottenere la parte spettante della loro eredità se l’atto è stato fatto in vita e senza beneficiare un erede in preferenza di un altro.
La Fondazione, nel caso di morte del fondatore, non sconta spese nell’asse ereditario. Importante, per comprendere appieno la duttilità dello strumento, è sapere che, una volta istituita la Fondazione Maltese, si potrà sempre comunque (nel rispetto di determinati parametri) disporre del bene per una eventuale vendita, e questo al contrario del trust, in cui i beni saranno vincolati allo scopo fino alla fine del trust, e quindi non disponibili per una vendita. Il Director, seguendo le disposizioni del fondatore, può sempre intervenire nel patrimonio della fondazione.
La Fondazione costituisce pertanto un patrimonio completamente separato da quello del suo fondatore e i suoi beni risulteranno segregati e non potranno essere confusi con il patrimonio del fondatore.
FONDAZIONE MALTESE TUTELA PATRIMONIALE: LE CONCLUSIONI
La Fondazione Maltese tutela patrimoniale emerge come un mezzo legale e efficace per proteggere il patrimonio personale e aziendale. A differenza di altri strumenti di tutela patrimoniale che possono risultare inutili o controproducenti, specialmente in situazioni di debito, la Fondazione Maltese offre una soluzione proattiva per la gestione e la salvaguardia dei beni.
Questo strumento si distingue per la sua capacità di segregare i beni del fondatore, creando una netta distinzione tra il patrimonio personale e quello destinato alla Fondazione. Ciò garantisce che, anche in caso di future complicazioni finanziarie, i beni protetti non possano essere pignorati o attratti in un patrimonio di terzi. La Fondazione Maltese consente inoltre una flessibilità significativa nella designazione dei beneficiari, che possono includere non solo membri della famiglia ma anche enti caritatevoli o altri soggetti designati dal fondatore, con la possibilità di stabilire specifiche condizioni per l’erogazione dei benefici.
La creazione di una Fondazione Maltese in tempi non critici, prima cioè che emergano problemi finanziari, rappresenta una strategia di pianificazione patrimoniale oculata. Diversamente dal trust, i beni all’interno della Fondazione possono essere gestiti con maggiore flessibilità, compresa la vendita, se necessario, seguendo le direttive stabilite dal fondatore.
Concludendo, la Fondazione di Diritto Privato Maltese si presenta come uno strumento avanzato e versatile per la tutela patrimoniale, offrendo protezione, discrezione e flessibilità. Chiunque sia interessato a esplorare questa opzione o necessiti di ulteriori informazioni dovrebbe considerare la possibilità di contattare un esperto in materia, dello Studio Legale Internazionale Bertaggia. Questo approccio non solo protegge il patrimonio attuale ma assicura anche la sua corretta allocazione e gestione per il futuro, nel rispetto delle volontà del fondatore.
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Autore. Studio Legale Internazionale Bertaggia – Titolo Fondazione Maltese tutela patrimoniale, in www.avvocatobertaggia.com/blog
La presente Scheda ha scopi esclusivamente informativi, non impegna in alcun modo né la redazione online né lo Studio Legale Internazionale Bertaggia. Non prendere mai decisioni fiscali o giuridiche senza prima avere consultato un avvocato esperto nella materia.
Articolo aggiornato al 11 Marzo 2024
